2018三成险企掌舵人换血:股权变更业绩承压成主因

2018三成险企掌舵人换血:股权变更业绩承压成主因
2019年02月26日 22:09 国际金融报

【金融曝光台315特别活动正式启动】近年来,银行卡盗刷、信用卡纠纷、暴力催债、保险理赔难?#20219;?#39064;层出不穷,金融消费者维权举步维艰,新浪金融曝光台将履行媒体监督职责,帮助消费者解决金融纠纷。黑猫?#31471;?/a>】

  “铁打的公司,流水的高管。”正是当下保险业的真实写照。

  据《国际金融报》记者不完全统计,2018年全年,累计70余家保险机构的董事长、总经理的任职资格被批复,其中包括5家新成立的保险机构。

  银保监会官网显示,不包括保险中介公司在内,目前国内一共有226家保险机构,其中人身险公司91家,财产险公司87家,再保险公司12家,保险集团公司12家,保险资管公司24家。

  这也意味着,刚刚过去的2018年,有三成保险公司的董事长、总经理发生了变化。

  此外,记者还注意到,截至2月26日,2019年以来,已经有7家保险公司的董事长或总经理的任职资格被批复。

(资料来源:中国银保监会官网)(资料来源:中国银保监会官网)

  “中国保险市场高管更换确?#24403;?#36739;频?#20445;?#26377;的是因为到了退休年龄,有的是工作变动,或者是公司股权发生变化。”国务院发展研究中心保险研究室副主任朱俊生对《国际金融报》记者称,除了上述原因外,另外一个重要原因是险企经营承压,试图通过更换高管来?#33322;狻?/p>

  业绩承压

  “近两年保险业的经济、金融、社会、人口等外部环境发生了较大变化,保险监管在市场层面不断推进改革,使得保险公司的增长和盈利面临较大挑战,公司调整战略方向、经营布局的压力增加。”中国社科院金融所保险与社会保障研究室副主任王向楠分析。

  而且,相对大型险企,人才积累相对薄弱的中小险企有着更大的业绩压力。

  以成立于2014年的渤海人寿为例,2019年1月3日,银保监会核准闻安民担任渤海人寿董事长的任职资格。此外,渤海人寿总经理马昕也在去年7月上任,?#25112;?#20102;该公司此前一年多的总经理“空窗期?#34180;?/p>

  数据显示,渤海人寿2018年净利润亏损2.06亿元,而在2017年净利润还是1.77亿元。董事长、总经理双双换新,渤海人寿业绩能否扭亏,业内认为这仍将是一大挑?#20581;?/p>

  再来看财险公司代表,国任财险。

  数据显示,国任财险近三年一直处于亏损的状态,2016年亏损2.3亿元,2017年度亏损进一步扩大至2.7亿元,2018年亏损1.7亿元。2018年5月15日,国任财险的“掌舵人”正式?#26009;啵?#29579;新利任职国任财险总经理资格获核准。

  对于财险行业,海通证券研究表示,保费增速的下降与新车销量增速下滑有关,并预计2019年车险保费将呈?#33267;?#22686;长甚至负增长,行业竞争主要集中于存量业务,而龙头险企竞争优势明显。国泰君安证券研究也曾表示,总体来看,行业综合成本?#35797;?#35745;短期?#24310;星?#21183;性改善。

  而在朱俊生看来,“通过换高管的方式来试图摆脱经营困境的方式,效果往往不太理想。”

  股权变更

  在中小险企中,因股权变动引发高管大换血的案例并不在少数。尤其是那些不存在控股股东或实际控制人的险企,高管变动更加频繁。

  吉祥人寿就是一个典型代表。

  成立于2012年的吉祥人寿,盈利状况一直不乐观。

  数据显示,自成立后至2017年,吉祥人寿累计亏损约13.4亿元。2018年,吉祥人寿再度亏损0.8亿元。

  与业绩亏损相应的是股权变更?#25512;?#32321;高管变动。

  2016年7月,吉祥人寿首任董事长胡军调任湖南省金融办,原总裁周涛成为临时负责人。2016年10月,周涛获批成为吉祥人寿董事长。2018年4月,吉祥人寿发布公告称,周涛因工作原因提出辞职。2018年7月,黄志刚成为吉祥人寿的董事长。

  公开资料显示,1993年9月至2018年4月,黄志刚曾先后担任湖南省信托投资有限责任公司计划财务部经理?#32531;?#21335;财信投资控股有限责任公司(下称“湖南财信投资?#20445;?#24635;裁助理、副总裁?#32531;?#21335;财信金融控股集团有限公司副总经理等职务。

  2019年1月9日,吉祥人寿增资方案落地,股东座次发生轻微变化,湖南财信投资持股33%,仍为吉祥人寿第一大股东;上海潞安投资持股18.34%,上升为第二大股东;长沙先导投资则持股14.9%,降为第三大股东。

  增资之前,吉祥人寿股权结构显示,湖南财信投资、长沙先导投资控股集团有限公司以?#21543;?#28023;潞安投资有限公司是前3大股东,持股比例分别为33.33%、17.39%、16.52%。而从2012年10月起,来自大股东湖南财信投资的黄志刚开始担任吉祥人寿董事。

  吉祥人寿新任董事长能否改善其后续的经营状况,还?#20889;?#24066;场验证。

  “监管层对保险公司股权、实际控制人和公司治理其他方面的要求和执行力度明显加强,这都会促进保险公司董事和高管人员的变动。”王向楠指出,高管频繁变动是保险业进入调整和重塑期的一种?#20174;场?/p>

  产权结构

  高管变动频繁也和保险业产权结构有着较大关系。

  朱俊生称,我国保险机构的高管任职年限总体来?#25285;?#30456;对偏低,有很大部分险企的高管任职年限都不超过三年。任职年限低,意味公司经营战略?#19981;?#30456;应发生变化,也没有足够的时间去执行有特色的、有核心竞争力的战略,这实际上对公司自身的发展很不利。

  对于保险业整体高管任职期限相对较短的原因,朱俊生指出,“这跟中国保险市场的整个产权结构有较大关系。我国的保险机构国有产权差不多占比一半或以上,很多高管很大程度是行政任免,而且任职期限最多是两届,但很多高管都做不到两届,所以就造成整个行业高管任职期限相对比较较短。”

  他进一步提出,目前保险市场最需要强化的部分,其实是形成一个合理的产权结构,然后建立一个比较完善的公司治理制度。

  “公司治理制度主要发挥两个功能,一是把真正具有企业家精神的人才选出来,当企业的领航者和高管。二是把具有企业家精神的高管选出来之后,制定一个长期的激励和?#38469;?#26426;制,并为企业创造最大价值。

  (国际金融报见习记者 罗葛妹)

责任编辑:杨群

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